Актуально в 2024 г.
Рынок ценных бумаг жестко регламентируется действующим в России законодательством. Базовым Федеральным законом в этой области выступает №39-ФЗ (датируется 22.04.1996, актуальная редакция документа принята 31.07.2020). Одним из его ключевых терминов выступает понятие «квалифицированного инвестора». Рассмотрим подробнее, что оно означает, для чего нужен подобный статус и как его получить.
Определение
Статья 51.2 №39-ФЗ дает следующую трактовку рассматриваемого термина. Под квалифицированным понимается инвестор, который имеет необходимый уровень подтвержденных знаний, достаточный для работы со специальными финансовыми инструментами. К числу последних относятся паи закрытых ПИФ нескольких категорий, включая:
- хедж-фонды;
- венчурные инвестиции (часто называемые особо рискованными);
- некоторые виды инвестиций – кредитных, прямых и долгосрочных прямых.
Кроме того, квалифицированные инвесторы имеют возможность торговать ценными бумагами, эмитированными специально для такой категории участников фондового рынка. Для получения подобного статуса необходимо подтвердить умение оценивать риски и заниматься осознанными инвестициями в рискованные ценные бумаги. Более широкий выбор доступных финансовых инструментов – это главное преимущество квалифицированного инвестора перед обычным.
Список квалифицированных инвесторов
Положения №39-ФЗ относят к квалифицированным инвесторам следующих участников фондового рынка:
- Центробанк страны, ВЭБ, другие кредитные учреждения и АСВ.
- Клиринговые организации и профессиональных участников фондового рынка.
- Региональные НКО, созданные субъектами РФ и приобретающие ЗПИФ с целью поддержать средний и малый бизнес.
- Инвестиционные фонды акционерного типа, управляющие компании ПИФ, негосударственные ПФ.
- Страховые компании.
- Роснано.
- Международные финансовые организации, включая МВФ, Мировой банк, ЕЦБ, ЕБРР, Европейский инвестиционный банк и др.
Статус квалифицированного инвестора может получить как юридическое, так и физическое лицо. Право присваивать подобный статус имеют профессиональные участники рынка ценных бумаг – брокеры, управляющие и управляющие компании.
Что нужно, чтобы стать квалифицированным инвестором?
Для получения рассматриваемого статуса, необходимо соблюдение любого из следующих требований:
- иметь активы определенного характера стоимостью 6 млн. руб. и выше;
- обладать опытом работы (два или три года – в зависимости от статуса участника фондового рынка) в организации, осуществлявшей операции с ценными бумагами;
- иметь высшее экономическое образование по профильной специальности (альтернативный вариант – получение аттестата специалиста);
- совершить в течение последнего года операций с ценными бумагами и производными общей стоимостью 6 и более млн. руб. Дополнительные условия – минимум 1 сделка каждый месяц и 10 сделок ежеквартально.
Приведенный выше набор требований определен регулятором финансового рынка страны – Центробанком РФ. Брокеры и другие профессиональные участники фондового рынка не имеют права устанавливать менее жесткие условия для присвоения статуса квалифицированного инвестора.
Порядок получения статуса
Каждый профессиональный участник рынка разрабатывает собственную процедуру предоставления статуса квалифицированного инвестора. Обычно речь идет о следующей схеме взаимодействия:
- Сначала инвестор оформляет заявку на сайте брокера, УК или управляющего. К ней прикладывается документ, который свидетельствует о выполнении требований к квалифицированному инвестору.
- Затем проводится проверка предоставленной заявителем информации. Так как статус предоставляет профессиональный участник рынка, с которым инвестор уже сотрудничает, это не занимает много времени – все необходимые данные находятся в распоряжении брокера или УК.
- Далее сотрудник профессионального участника рынка готовит комплект необходимых документов. Он подписывается инвестором посредством введения одноразового СМС-кода.
- На завершающей стадии инвестору в течение 5 суток присваивается статус квалифицированного.
Сведения о квалифицированном инвесторе заносятся в формируемый каждым профессиональным участником рынка реестр. Общей базы данных о квалифицированных инвесторах федерального уровня не существует. Поэтому при смене брокера процедуру придется пройти заново.
В сегодняшних условиях описанные выше действия случаев проводится дистанционно. Хотя допускается и личный визит в один из офисов брокера или управляющей компании. Получение статуса обычно осуществляется самостоятельно, хотя допускается и привлечение специалистов со стороны.
© 2024 ur-uslugi.net. Любое копирование материалов сайта запрещено. Ссылки разрешены и приветствуются.
Если статья оказалась полезной, поделитесь в соц.сетях: